重庆银监局“三步统筹、四点紧抓”开展销售专区“双录”评估检查
 

http://www.cqbanker.com 2017/6/27    浏览次数:103

为规范银行业金融机构自由理财及代销业务行为,有效防范和治理误导销售、私售“飞单”等市场乱象,切实维护银行业消费者合法权益,近期重庆银监局按照银监会要求部署,开展了销售专区“双录”实施情况专项评估检查。一是高度重视,落实责任。成立了以分管局领导为组长的销售专区“双录”工作领导小组,要求银行业金融机构落实销售专区“双录”的主体责任、各级监管部门履行监管责任,全力落实工作的开展和推进。二是开展培训,统一标准。查前集中检查人员对银监会和重庆局相关规章制度进行梳理、学习,明确了工作目标、重点排查内容和工作要求等,统一检查内容、检查标准、评估口径和问题定性,确保评估结果客观公正。三是精心组织,统筹推进。及时转发相关文件,进一步明确检查方式、报告路径和参评机构等,同步采取“双随机”项目检查、机构监管处评估检查、银监分局评估检查3种方式,对全辖销售专区“双录”实施工作进行指导、督促和协调。同时,紧抓重点、难点、盲点、亮点,推动销售专区“双录”工作取得实质性进展,并提出有针对性的可行性建议:一是掌握重点。摸清和掌握银行业金融机构在产品销售专区建设、录音录像管理、内部管理制度方面存在的突出问题,进一步督促制定切实可行的整改方案,落实监管要求。二是突破难点。摸清和突破如“农村中小金融机构(农商行、邮储代理网点)因网点建设物理条件及销售人员储备不足,导致部分网点现金高柜窗口安装‘双录’设备,并作为产品销售专区,兼顾办理其他柜台业务”;“信托公司信托理财产品因私募性质及推介时间、地点和对象的不固定性,不能确保仅在理财专区为客户提供服务及‘双录’”的问题,进一步完善和统一专区建设监管标准,强化执行效果。三是厘清盲点。以银行业金融机构网点销售行为重点,统一将“双录”工作的业务范围、服务范围、风险评估纳入“双录”,把好每道风险防线,进一步厘清处理理财及代销产品销售纠纷中,银行业金融机构应承担录音录像及相关流程合法合的举证责任。四是挖掘亮点。挖掘银行业金融机构在销售专区“双录”工作中可借鉴推广的经验,如“重庆农商行将‘双录’系统内嵌至综合业务系统,实现‘双录’在业务办理流程中的‘硬约束’,避免漏录、无销售资质人员违规销售等问题的出现”,进一步强化银行业金融机构内部控制,提升风险管控能力。


文章来源:中国银监会网站
 
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